Création, développement, optimisation, diversification et transmission de patrimoine
Particuliers ou professionnels, pour la création et le développement de patrimoine, nous vous conseillons dans l’élaboration et la mise en place de solutions permettant d’atteindre vos objectifs de façon optimale. En fonction de votre capacité d’épargne, de votre capital disponible, de vos convictions éthiques ou le temps dont vous disposez pour concrétiser vos projets : nous nous adaptons à votre situation et nous vous accompagnons dans la durée.
Vous êtes un particulier
Nous pouvons vous aider à :
- Créer des revenus supplémentaires à partir d’un capital
- Épargner régulièrement pour concrétiser vos projets (études des enfants, voyages, retraites)
- Optimiser la rentabilité de vos placements
- Préparer sereinement votre retraite et / ou la transmission de votre patrimoine
- Maîtriser votre fiscalité
- Sécuriser les revenus de votre famille en cas de coup dur
- Profiter des meilleurs contrats prévoyance & mutuelle
Vous êtes un professionnel
Profitez de notre expertise pour :
- Optimiser la trésorerie de votre entreprise
- Réduire vos charges
- Préparer votre retraite
- Prévoir des revenus de remplacements en cas d’aléas de la vie ou de cessation d’activité
- Protéger et fédérer votre personnel (prévoyance & mutuelle collectives, épargne salariale)
- Augmenter vos revenus de chef d’entreprise
Les étapes de notre collaboration
Entrée en relation
Nous fixons tout d’abord un premier rendez-vous d’une durée de 1h30 à 2 h dédié à l’examen de votre situation personnelle, familiale & patrimoniale.
Avant cet entretien, sur votre demande, nous pouvons vous envoyer une liste de documents utiles à réunir.
Analyse
Nous réalisons une étude fine et approfondie de votre situation afin de vous proposer des axes d’optimisation et des solutions adaptées à vos objectifs.
Stratégie et mise en oeuvre
Au cours de ce second rendez-vous, nous vous présentons la stratégie patrimoniale élaborée pour vous.
Nous répondons également à toutes vos questions, adaptons les solutions en fonction de nos échanges et de vos observations.
Puis nous réalisons ensemble la mise en place concrète de A à Z.
Suivi
Nous veillons à conserver une stratégie patrimoniale optimale en vous accompagnant sur le long terme.
Lors de rendez-vous de suivi réguliers, nous procédons aux ajustements rendus nécessaires par les évolutions ou par l’apparition de nouveaux besoins.
Objectifs Patrimoine
Création et développement de patrimoine
Forte de ma solide formation en droit, métier que j’ai exercé avec passion durant plus de 15 ans dans le Notariat, et animée d’une volonté d’approfondir la relation avec mes clients en intervenant plus en amont de leurs problématiques, j’ai décidé de créer le cabinet Objectifs Patrimoine.
Le cabinet porte une conviction claire : vous permettre d’être écouté, guidé et soutenu à chaque étape de votre vie et dans toutes vos démarches patrimoniales.
Chez Objectifs Patrimoine, la confiance est une valeur fondamentale. C’est pourquoi nous bâtissons des relations solides et durables avec nos clients, basées sur la transparence, l’intégrité et la confidentialité.
Mon métier
- Permettre l’accès à l’information sur les possibilités d’optimiser votre situation = devoir d’information et de conseil
- Apporter concrètement des solutions patrimoniales personnalisées et adaptées à vos objectifs et à votre sensibilité = mise en place effective avec vous.
- Créer une relation durable en vous accompagnant dans vos démarches et réalisations sur le long terme = pour un ajustement et une harmonisation des solutions dans la durée.
Nous faire confiance, c'est profiter
De conseils et d’un suivi sur mesure sans honoraires*
* excepté pour l’activité de courtage en prêts immobiliers et pour des demandes spécifiques
Notre modèle de développement est basé sur la recommandation et la satisfaction.
Un client satisfait est un client qui parle de nous. Vous êtes nos meilleurs ambassadeurs !
D’un accès à l’ensemble des offres exclusives de notre réseau
Objectifs Patrimoine est membre d’un réseau national de conseillers patrimoniaux indépendants. Cette adhésion nous permet de servir au mieux vos intérêts en vous proposant des contrats hauts de gamme rendus accessibles au plus grand nombre.
D’une relation de confiance réciproque
Nous pensons que la confiance est essentielle pour obtenir de vrais résultats. C’est pourquoi vous bénéficiez d’un interlocuteur unique pour vous accompagner.
D’une expertise transversale
Nos qualifications et notre expérience nous permettent de vous conseiller en tenant compte de tous les aspects de votre vie personnelle et patrimoniale.
Création et développement de patrimoine : des solutions diversifiées et complémentaires
Quelque soit votre âge, que vous soyez un professionnel ou un particulier,
il existe des solutions adaptées à votre situation pour créer et/ou optimiser votre patrimoine
Vous avez des questions ?
Comment se déroule une étude patrimoniale
Une étude patrimoniale fine et approfondie se déroule en plusieurs étapes :
- Nous analysons votre situation personnelle, familiale et patrimoniale
- Nous programmons les objectifs prioritaires à atteindre
- Nous définissons les stratégies et procédons à la mise en place des solutions
- Nous assurons le suivi régulier de l’ensemble !
Pourquoi nous ne facturons pas d'honoraires
La Prestation de services du Conseiller [audit, étude, analyse/diagnostic, détermination/sélection/mise en place de solution(s) adaptée(s), temps consacré pour présentations/explications/échanges avec Clients, suivi annuel] sera rémunérée sur une partie des frais d’entrée, de gestion et d’arbitrage, déduction faite de la part acquise à l’assureur et l’entité qui l’autorise à distribuer le produit, au titre des contrats souscrits, à la suite de la Prestation fournie au Client.
Le client peut demander à obtenir le détail de la rémunération du Conseiller, sur simple demande.
La part revenant au Conseiller constitue une rémunération brute à laquelle viennent s’imputer des frais fixes et variables inhérents à l’activité du Conseiller (bureautique et logiciels d’étude, abonnements, frais de formation, reprographies et fournitures, frais de déplacement, d’hébergement et de repas le cas échéant…) à la charge du Cabinet.
Cette rémunération brute se substitue aux honoraires du Conseiller évalués pour d’autres prestations à 190 € TTC de l’heure.
